2016年度网络消费欺诈专题报告(4)

我们对举报渠道进行划分，网址是最多的一类，占据了总量的51.23%。紧随其后的是电话/网址，QQ/微信。通过提取举报内容发现，电话、短信、QQ、微信等都是不法分子的传播交流工具，骗局的终极目的都是诱导消费者点击恶意网址，恶意网址的呈现方式不仅仅是明文链接，也可能是二维码、图文页、某系统等。

在所有欺诈信息中，34.59%通过PC端传播，46.68%通过移动端传播，18.73%通过线下方式传播，如小卡片、DM单、易拉宝等。移动端的传播数量增长迅速，不法分子完全切中了消费者的用网习惯。

五、经典案例警示

面对面交易货款却落入神秘人口袋

2017 年元月，深圳的徐先生打算网购一台iPhone7，他在闲鱼APP上联系上一个卖家，简单的讨价还价后，卖家爽快地和徐先生敲定了价格，并同意第二天在徐先生家楼下进行交易。第二天中午，卖家发信息给徐先生，说已到他家楼下了。徐先生下楼就看见一男一女，女子手上拿着未拆封的手机，询问得知就是咸鱼卖家后，徐先生对手机进行了检查，但在准备拆封的时候，男子拦住他说，要拆封得先确认收货才行。

徐先生觉得反正手机已经在手中了，卖方也在这里，应该不会有什么问题的，随即就拿起手机对订单进行了确认收货的操作。可是过了好几分钟，男子一直表示没收到钱。徐先生随后把交易订单拿给该卖家看，但男子却说，这个闲鱼不是他的账号。徐先生随后把之前和他联系的短信向卖家确认，男子表示不认识这个号码。不过徐先生随后拨通这个号码后，该男子的手机却响了。男子连忙解释，他的号码真的不是这个，随后又说了一个号码让徐先生拨打，让人没想到的是，男子的手机同样响了，而男子的手机并没有双卡功能。买家和卖家懵成了一团。

(徐先生的聊天和订单信息)

案例解析：

这起案件买卖双方都是受害者，他们中间还藏了一个骗子。首先，骗子在交易平台上发布了一个出售链接，在这个链接上和徐先生确认了购买信息。随后，骗子立马在平台联系另一个卖家，并把和徐先生约定的交易地点、时间告诉卖方。当卖方在约定时间到达交易地点后，骗子就把自己的手机号进行呼叫转移到卖家的手机，再通知徐先生下楼进行交易，这样即便徐先生拨打短信上的号码，也能联络到卖家。当徐先生确认手机没问题付款后，钱就到了骗子的手中，而不是真正的卖家手中。

消费警示：

线上交易请尽量在平台内进行，缺少了平台的约束，交易过程缺少跟进和证据，也不能有效牵制对方;

二手、同城交易中最容易出现线上转线下的情况，这时付款前一定要和卖家当面确认好账号信息，以免被人偷梁换柱。

取消VIP会员竟然损失上万元

2016 年双 12 期间，广西的周小姐在一个购物APP上购买了面霜。收到货的第二天，一个自称APP工作人员的来电说，他们不小心把周小姐的资料加入VIP客户计划里了，这个计划每月要扣 300 块，扣一年。不过他们已经联系银行帮忙取消，稍后会有银行工作人员联系她。随后该员工跟周小姐核对了订单名字、地址、付款方式等，周小姐如实告知自己是通过支付宝，工商银行卡付的款。几分钟后， 95588 来电，客服说取消业务后，会通过支付宝连接银联中心，开启一个通道将电子回执单回传。接着对方表示需要先建个档，通过支付宝的转账功能接收周小姐的信息。操作方式是打开支付宝转账页面，在姓名处填写自己的名字，卡号那栏填写身份证号，并在最前面加上1，因为是 1 号窗口办理业务，金额填写 1 元，银行选择工商银行。 30 秒左右钱会自动退回。自然地，转账失败了。周小姐质疑输入的不是卡号，怎么转的出去?然而对方坚称已经开启了通道，失败是由于这会儿工行办理业务的人太多，系统没有空余。随后对方表示华夏银行系统有空余，麻烦周小姐修改银行再转一次。神奇的是这次钱真的转出去了，半分钟后也退了回来。

接着对方表示，为了防止在取消业务时扣掉那 300 元，需要把卡里的钱先转到支付宝余额里进行安全锁定，就跟刚才的 1 块钱一样，只锁定 30 秒。同时请根据蚂蚁借呗的额度将钱借出一并转到余额里。因为自动扣款可能会扣借呗里的钱。周小姐回想起平时所用的自动扣款服务，通常是先扣除默认使用的那种付款方式里的钱，比如钱包余额，如果余额不足再通过其他付款方式扣除，比如银行卡。因此对方说会扣除借呗她便没有怀疑什么。于是，她将 6000 元额度的借呗和工行卡内939. 79 元的存款一起放进了支付宝余额中。

然后，就开始取消业务了。对方让周小姐记下[田俊]这个名字，说这是银联中心主任，会负责授权并监管本次操作，再让他记下取消业务单号，是一串 15 位的数字。紧接着就让周小姐重复刚才的转账操作，在名字处输入田俊，在卡号处输入业务单号，在金额处输入您的所有余额。这怎么看都是转账的样子，周小姐也警觉地表示不相信。对方却发来了一个银联内网地址，说可以查看APP的VIP合同。周小姐进入内网之后，输入手机号码和取消业务单号，确实看到了合同，所有购物信息一字不差，于是她相信了对方。

（编辑：ASP站长网）