2016网络诈骗白皮书(3)

　　网络诈骗的类型与热门事件、时间节点也息息相关。每当爆发全民关注的事件时，不法分子也是想方设法地蹭热点。王宝强离婚风波档口，所谓的“捉奸视频”和“宝宝借钱短信”传遍全网，虽然视频只是忽悠人的动画片，细思恐极，如果链接携带木马病毒，那么将有十分庞大的网民群体可能进入骗子的圈套。不仅如此，如果真的是不雅视频，拍摄与传播者将涉嫌违法，或将面临行政拘留的处罚。保利涉黄事件、美国大选等风口浪尖之时，踏着热点而来的诈骗短信传遍了整个社交平台，网民关注的，就是骗子所关心的。

　　按月梳理诈骗举报的类型，我们还发现，7-8月期间，虚假兼职的举报占比突破当期举报量的10%，为全年此类举报的最高峰;9-10月期间则是各类退票改签欺诈事件举报的高峰;11月，网购相关的诈骗事件集中爆发;12月，积分兑换、虚假红包、免费领奖的举报大幅增加。可以说，骗子的戏码十分“接地气”、“近民生”。

　　五、骗子的工作日：上四天休三天，周四最忙

　　就一周举报分布来看，周四数量最多，周一到周三的举报量也明显高于其余时期。这样的分布比较符合人们的工作劳逸时间周期，并不是说骗子也要过双休，而是在工作日期间，人们更加繁忙，公开的社交需求和场景接触都更为丰富，可以为不法分子创造更多的行骗契机，如冒充老板、商务航旅、银行业务、公检法办事等等。而在周末期间，人们相对懒散和封闭，虽然娱乐生活可能更为丰富，但是场景偏向私密和集中。并且，在工作日，大家的神经都被公务绷紧，疲于应对骗子的“花言巧语”，这也让许多骗局在工作日更容易得逞。

　　六、骗子的工时：朝九晚六，下午5点最迅猛

　　在一天24小时中，白天(9-18点)为诈骗频发时段，占全天举报总量的四分之三之多，下午5点前后为一天之内的最高峰。这反映出工作时间是诈骗分子最活跃的时间，尤其是快下班的时间段。

　　七、诈骗开启全球化，打击联动境内外

　　由于网络诈骗是远程非接触性犯罪，近年来，不少大型的诈骗集团采取境内外联合作案的方式，犯罪分子藏身境外，借助现代科技手段和快捷的网银转账手段对内陆网友实施诈骗。境外诈骗信息来源的分布中，东南亚国家在数量排行和举报占比上都遥遥领先，上榜者也不乏美国、日韩、英国等发达国家。大型跨境诈骗集团紧跟社会热点精心设计骗术，步步设套，让老百姓屡屡上当受骗，严重侵害人民群众切身利益，给国家安全和社会稳定带来极大隐患。2016年1月，470名诈骗犯罪嫌疑人从老挝被押解回国，“12·22”特大跨国电信网络诈骗案成功告破，开启了2016跨境追击的序幕。此后，公安机关多次展开跨境追击，将数千名逍遥在外的犯罪团伙缉拿归案。

　　第三章 2016经典案例剖析

　　一、陌生的心理诱骗短信

　　案件直击：

　　家住广州的肖女士有一个正在读四年级的女儿，2016年5月的10日，肖女士收到一条短信，“尊敬的家长，本学期半期考试成绩已出，请点击[wap.ccda001.cn]获取成绩单。【校讯通】”。肖女士女儿的学校经常通过校讯通向家长发消息，肖女士想都没想就点击了链接，打开后却并没有看到成绩单，而是提示下载了一个APK格式的文件，除此之外当时并没有什么异样。隔天中午，肖女士收到了银行的交易短信，称其银行卡有两笔资金消费，合计8000余元。肖女士觉得甚是奇怪，联想到前一天的短信可能有诈，便将手机送去检测，发现正是当时点击链接后被安装了木马病毒，导致资金被盗刷。

　　骗局揭秘：

　　不法分子冒充为学校与家长联系的第三方沟通平台，利用家长关心孩子的心理诱骗其点击短信中的链接，而这个链接却是APK木马病毒。APK格式的文件安卓手机可以直接读取、安装，木马病毒通过控制手机的短信和通话，直接拦截了手机银行卡、支付验证码等信息，盗刷了肖女士的资金。举报数据显示，40%的APK木马欺诈会冒充校方进行行骗，包括校讯通、校园通、家校通、教育主管部门、班主任、辅导员等，内容多是发送孩子的体检报告、成绩册、学籍资料等等。

　　骗术延伸——APK木马：

　　APK木马已经成为时下最热门的欺诈手段之一，冒充熟人发送相册或视频、冒充交警发送违规记录，冒充同事发送工作资料、冒充亲友发送请帖等，诱导内容五花八门，让人防不胜防。这些内容切中了用户关心亲友的心理或是社交、工作的需求，甚至是威胁恐吓，在感性层面降低用户的辨别意识，诱导其点击病毒链接。而且短信内容常常直呼用户姓名，甚至对其单位、职务等信息都了如指掌，极具欺骗性。造成该现象的原因一方面是由于个人信息泄露被不法分子所利用;另一方面主要是由于不法分子控制中毒手机，窃取了中毒手机上的通讯录、短信内容、通话记录等个人隐私信息，并通过后台的大数据分析，筛选出新一轮诈骗的目标对象，编制更具针对性的诈骗话术和手段，二次传播木马病毒进行二次诈骗。

　　▲APK木马短信示例

　　防骗妙招：

　　1、不要点击陌生网址：不管对方声称是谁，如何套近乎，只要是陌生的网址都不要随便点击。对于陌生的信息一定要核实后再操作。

　　2、熟人联系要核实：一旦中了APK木马，骗子可能会伪装成亲友进行诈骗，因此即使是好友发来的消息，也要联系到本人进行核实。

　　3、不慎点击重装系统：木马病毒会篡改手机的系统文件，病毒手机恢复出厂设置、重装系统才安全，手机上登录过得的资料与密码也需要修改。

　　4、不做亏心事：面对恐吓类的诈骗，只要自己本分守法，自然不会心虚，面对虚假信息就能有效过滤。

　　二、互联网中的庞氏骗局

　　案件直击：

　　2015年1月26日，浙江的张女士用手机上网时收到一条微信群消息，她的老同学在邀请大家加入一个“金融互助平台”，说是投资1万元一年能变20多万，财富增值几十倍，平稳运作零风险。张女士被高额利息吸引住了，便与老同学联系咨询。对方告诉她自己也是被好朋友拉进去的，当初投了1万元不到三个月就回本了，现在她已经投了十多万了，收益非常可观，邀请新人加入还能获得投资额10%的提成奖励。看见老同学收获颇丰，张女士也有些忍不住了。她访问了这家金融互助平台的网站，在首页就看见平台对新加入者承诺，投资期限最长30天，月息为30%，还额外赠送5%的新人鼓励金。于是张女士投资了3000元试试水，一个月后利息如约入账，按复利3000元一年就能变将近7万元，如此利润实在太诱惑人了。“我很心动，也在怀疑那么高的收益会不会不靠谱呢，所以我访问了平台论坛想看看其他投资者的情况。”张女士说，论坛中大家都会踊跃地分享视频。“我是来自湖南益阳的投资者，我是去年2月加入咱们互助平台的，第一个月投资1万元就收到了3000多利息，还可以提现，大家看我的后台明细。互助平台真的特别棒，我现在通过投资已经给儿子买了婚房了...”视频中投资者会和大家分享自己的投资经历，看到无数过来人都赚得金钵满盆，张女士追加了投资，还介绍了自己的朋友一起来赚钱。

（编辑：ASP站长网）